« Вернуться к списку тем курса
Что такое стейкинг криптовалют?
Стейкинг криптовалют — это процесс участия в поддержке работы и обеспечении безопасности блокчейн-сети путем замораживания (закрепления) определенного количества криптовалюты и подтверждения транзакций. Стейкинг является одним из способов консенсуса, называемого Proof of Stake (PoS, доказательство доли), в отличие от Proof of Work (PoW, доказательство работы), который использует майнинг.
В сетях с протоколом PoS, таких, как Ethereum участники, которые хотят стать валидаторами (также называемыми "узлами" или "транзакционными проверяющими"), должны заморозить определенное количество своей криптовалюты в качестве "доли" или "ставки". Затем алгоритм случайным образом выбирает валидаторов на основе их доли, и эти валидаторы получают право создавать новые блоки и подтверждать транзакции.
Валидаторы, участвующие в стейкинге, получают вознаграждения за свою работу, обычно в виде дополнительных токенов или криптовалюты. Это поощрение служит стимулом для поддержания сети и обеспечения ее безопасности. Величина вознаграждения зависит от разных факторов, таких как количество замороженной криптовалюты, продолжительность участия в стейкинге и специфика сети.
Как инвестору зарабатывать на стейкинге криптовалют
Инвесторы могут зарабатывать на стейкинге криптовалют, участвуя в поддержке и обеспечении безопасности блокчейн-сетей, основанных на консенсусе Proof of Stake (PoS). Вот несколько способов, как инвесторы могут использовать стейкинг для заработка:
Личный стейкинг: Инвесторы могут заморозить (стейк) свои криптовалюты на собственном кошельке или узле, поддерживающем стейкинг. В зависимости от сети, инвесторам может потребоваться определенный минимальный баланс для участия в стейкинге. За свою долю инвесторы получают вознаграждения в виде дополнительных токенов или криптовалюты.
Делегированный стейкинг: Если инвесторы не хотят управлять собственными узлами, они могут делегировать свою долю другим валидаторам, обычно за небольшую комиссию. В этом случае, инвесторы по-прежнему получают вознаграждения, но не несут ответственность за поддержание узла и обработку транзакций.
Стейкинг-пулы: Инвесторы могут присоединиться к стейкинг-пулам, где несколько участников объединяют свои доли для увеличения шансов на получение вознаграждения. Вознаграждения затем распределяются между участниками пула пропорционально их долям.
Стейкинг на биржах: Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга для своих пользователей. Инвесторы могут замораживать свои криптовалюты на бирже, а биржа затем управляет процессом стейкинга от имени инвестора. За эту услугу биржи могут взимать комиссию.
Стейкинг в криптовалютных кошельках: Некоторые криптовалютные кошельки поддерживают стейкинг, что позволяет инвесторам участвовать в процессе стейкинга прямо из своего кошелька.
На каких криптовалютах можно зарабатывать на стейкинге
Выбор криптовалюты для стейкинга зависит от нескольких факторов, таких как стабильность проекта, потенциальные вознаграждения, ликвидность и перспективы роста. Ниже приведены несколько популярных криптовалют, которые хорошо подходят для стейкинга, но учтите, что этот список может измениться в будущем, поскольку новые проекты постоянно появляются:
Ethereum (ETH): Эфир это вторая по популярности и капитализации криптовалюта и блокчейн-платформа для множества криптовалютных проектов основанных на смарт-контрактах. Эфириум перешел с алгоритма PoW на алгоритм PoS в сентябре 2022 года, после долгих лет разработки и промежуточных обновлений. Одновременно с этим проект сменил способ добычи новых монет ETH с майнинга на стейкинг. А вывод ETH из стейкинга стартовал в ноябре 2022 года. Участие в стейкинге на Ethereum 2.0 требует замораживания 32 ETH, и инвесторы могут рассчитывать на годовой процентный доход (APY) в районе 5-7% (зависит от количества замороженного ETH).
Cardano (ADA): Кардано является одним из ведущих проектов с консенсусом Proof of Stake. Его создал один из соучредителей Ethereum – Чарльз Хоскинсон. Владельцы ADA могут делегировать свои токены валидаторам или стейк-пулам, и ожидаемый APY составляет около 4-6%. Стейкать ADA можно на официальных кошельках проекта – Daedalus и Yoroi.
Polkadot (DOT): Polkadot использует вариант консенсуса PoS, называемый Nominated Proof of Stake (NPoS). Основателем проекта является известный в криптосообществе разработчик Гэвин Вуд. Инвесторы могут делегировать свои DOT валидаторам или стейк-пулам, и ожидаемый APY составляет около 8-12%. Стейкать DOT можно, например, через криптокошелек Ledger или на криптобирже Coinbase.
Cosmos (ATOM): Cosmos также использует вариант консенсуса PoS и предлагает стейкинг своей монеты ATOM. Ожидаемый APY составляет около 9-11%.
Tezos (XTZ): Tezos является одним из первых проектов, основанных на консенсусе PoS. Инвесторы могут делегировать свои XTZ валидаторам или стейк-пулам, и ожидаемый APY составляет около 5-6%. Стейкинг Tezos предлагают многие криптобиржи, а кроме того, функционал, чтобы стейкать XTZ, есть на официальном сайте проекта.
На каких платформах лучше всего стейкать криптовалюты
Выбор платформы для стейкинга криптовалют зависит от индивидуальных предпочтений, технических навыков и выбранной криптовалюты. Вот несколько популярных вариантов:
Криптовалютные биржи: Многие криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга для своих пользователей. Примеры таких бирж включают Binance, Kraken, Coinbase и KuCoin. Преимущества использования бирж включают простоту, удобство и минимальные технические требования.
Криптовалютные кошельки: Некоторые кошельки, такие как Ledger, Trezor, Exodus и Atomic Wallet, предлагают возможность стейкинга прямо из кошелька. Это может быть удобным, потому что ваши токены остаются в вашем кошельке и вы сами контролируете свои средства.
Специализированные стейкинговые платформы: Существуют платформы, специально предназначенные для стейкинга, такие как Staked, MyCointainer и Rocket Pool. Они предоставляют инструменты и сервисы для стейкинга различных криптовалют и обычно предлагают высокий уровень безопасности и надежности.
Валидаторы и стейк-пулы: Многие криптовалюты с системой Proof of Stake позволяют инвесторам делегировать свои токены валидаторам или стейк-пулам. Выбор надежного валидатора или стейк-пула важен для обеспечения безопасности вашего стейкинга и получения стабильных вознаграждений.
Прежде чем выбирать платформу для стейкинга, обязательно изучите каждый вариант, оцените комиссии, безопасность и потенциальные вознаграждения. Также имейте в виду, что некоторые платформы могут быть лучше подходить для определенных криптовалют
Риски, которые нужно учитывать инвестору при стейкинге криптовалют
При стейкинге криптовалют инвесторы должны учитывать ряд рисков, включая следующие:
Колебание цен криптовалюты: Цены криптовалют могут значительно колебаться, что может привести к потере капитала. Вознаграждения за стейкинг могут не оправдывать потери из-за снижения стоимости основной криптовалюты.
Риск инфляции: В некоторых сетях вознаграждения за стейкинг создаются путем выпуска новых токенов. Это может привести к инфляции, что в свою очередь может снизить покупательную способность и стоимость токенов, что может снизить привлекательность стейкинга для инвесторов.
Технические риски: Участие в стейкинге, особенно личном, может потребовать технических знаний и опыта для настройки и поддержания узла. Неправильная настройка или технические сбои могут привести к потере вознаграждений или даже к штраф.
Как автоматизировать управление рисками?
Использование технологий искусственного интеллекта в биржевой торговле облегчает и автоматизирует процесс управления рисками и существенно снижает их. ИИ торгового индикатора TradeINEX, на основе методов машинного обучения и предсказательного моделирования построит самую эффективную стратегию риск и мани менеджмента, и даст не только сигналы на покупку и продажу актива, но и уровни стоп-лосс и фиксации прибыли. Эффективность торговой стратегии можно предварительно проверить на графике любой торговой пары, используя модуль статистического анализа.[ УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ ]
« Вернуться к списку тем курса | 